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跨境网络诈骗犯罪趋势和打防策略刍议
发表时间:15-12-23浏览(41

跨境网络诈骗犯罪趋势和打防策略刍议

四川省雅安市公安局  邓亚华

 

随着信息化的发展,国际互联网、通讯网络等平台为人类构建起一个快捷、便利的虚拟世界。然而网络在给人们提供服务的同时,也给不法分子利用网络实施诈骗等犯罪活动提供了可乘之机。网络诈骗犯罪在二十世纪九十年代源于台湾,近年来在内地呈加速泛滥之势。跨境网络诈骗犯罪是指行为人在境外以非法占有为目的,利用互联网、通讯网网络平台,使用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取公私财物的行为,也是一种对网络空间里的信息进行盗用、滥用的行为,具有隐蔽性、远距离、非接触、涉案金额大等基本特征。由于犯罪人员及窝点隐藏在境外,被害人分布较为分散,打击和防范难度非常大,是警界公认的难题。

一、当前公安机关打击跨境网络诈骗犯罪的现状

近年来,随着我国网络工具的不断发展、普及,借助网络技术进行诈骗的犯罪案件呈现出急剧增长的态势,对此公安机关多次部署了打击网络诈骗犯罪专项行动,通过区域联动会战,挂牌重点地区整治,调动专家异地会诊案件,深入发动媒体宣传防骗知识,展开了猛烈攻势,取得了明显效果,有力地震慑了犯罪分子。

随着我国国内对网络诈骗犯罪打击的力度的加大,犯罪分子利用各国各民族的政治制度、文化传统、法律制度的差异性,把窝点逐渐向香港、澳门、台湾转移,对此,内地公安机关进一步加强了与港、澳、台警方的执法合作,建立健全相关快速反应通道,强化打击力度,开展跨境联合打击行动,实施同步侦察、同步抓捕,共同打击跨境网络诈骗犯罪。

二、当前跨境网络诈骗犯罪的新趋势

当前,跨境网络诈骗呈现出犯罪行为和结果“两头在外”的明显特征,选择的境外犯罪区域不断增多,作案过程往往分布在多个国家和地区,给内地警方追查带来很大难度。

(一)手段翻新速度不断加快。当前,跨境网络诈骗犯罪不仅高回报、低成本,而且犯罪手段简单易学,很容易被效仿或模仿。从内地公安破获的案件看,该类犯罪嫌疑人具有很强的地域性,相互学习和模仿犯罪手段的特征非常明显,而且实施网络诈骗的手法可谓五花八门、层出不穷、日益翻新。据了解,每隔一两个月,内地警方就会接到新的“骗术”报警。跨境网络诈骗分子利用人们趋利避害的心理,编造各种理由,除了传统的电话欠费、银行卡消费、网络中奖、冒充领导、熟人、退换汽车购置税、ATM取款机告示等手法外,也出现了灾区募捐、股票走势预测、假冒快递公司收取快递包裹、冒充公安、检察院和中央反洗钱专案组工作人员以公司账户资金涉嫌洗钱犯罪的名义等新型诈骗手段。

(二)手段科技化日益加强。跨境犯罪组织利用现代科学技术手段和先进的设备实施犯罪,同时具备较强的反侦查意识。跨境网络诈骗犯罪分子首先通过有关手段套取被害人的资料后,通过改号软件和跨境电话,使被害人的电话来电显示为11095588或电信运营商的客户服务电话等常见业务电话,再加上模拟有关单位专用电话背景音乐、假冒银行或司法机关的电子传真文档,诈骗手法更具迷惑性,使被害人很容易上当受骗。而犯罪分子所使用的手机卡和银行卡都是无记名不挂失的或以虚假身份证开办的,并且专卡专用,诈骗一旦得逞,就会迅速抛弃或销毁,使得内地公安机关难以跟踪定位和取证。跨境网络诈骗作案手段涉及计算机黑客、VOIP网络电话、U盾转账等技术,并运用心理学相关知识控制被害人的心理,远程掌控其行为,致使其上当受骗。

(三)手段较更加隐蔽。当前,实施诈骗成功后,跨境网络犯罪团伙就将诈骗所用的网站、QQ号、电话号码、银行账户废弃,甚至删除留有网上作案痕迹的原始文件记录,并不定期变换通信线路运营商,转移作案地点,导致警方搜集证据难度不断加大。跨境网络诈骗犯罪分子往往只通过电话、传真、电脑或短信方式与被害人进行联系,整个犯罪过程不用见面就能完成,案件的发生地、结果地、实施地均不在统一辖区,而是涉及多个管辖地,导致此类跨境犯罪没有传统意义的犯罪现场。此外,跨境网络诈骗犯罪团伙内部也多为单线联系,下一层级一般不会了解上一层级的情况,而核心人员往往藏身于境外,通过异地遥控指挥作案,导致公安机关取证难、审讯难、窝点多、抓捕难。

(四)组织化、职业化程度更加明显。跨境网络诈骗犯罪的组织化程度很高,以诈骗为常业,有固定的诈骗窝点,逐步走向“公司化”运行、“层级化”管理、“流程化”操作,各成员分工合作,层级分明,已经成为“诈骗工厂”。此外,诈骗过程已经形成了固化的程序,甚至有“诈骗剧本”,怎么提问,怎么针对受害人的疑问进行回应,都有固定的程序和设定好的“剧情”,然后根据需要进行“表演”,步步设陷,让被害人上当。

(五)对社会危害性更大。跨境网络诈骗犯罪涉及地域广,受害者众,涉案金额多,使受害者不仅蒙受巨大财产损失,而且严重扰乱了内地社会经济秩序,已成为影响内地人民群众安全感的一颗社会毒瘤。而且由于电信诈骗犯罪收益大,成本低,风险相对较小,在警方摧毁其窝点后,漏网的犯罪团伙成员迅速进行重组,很快形成新的犯罪组织。

三、跨境网络诈骗犯罪日益突出的成因分析

随着互联网的普及和发展,计算机网络在为社会大众学习、工作、生活提供便捷的同时,由于网络身份的虚拟性、隐蔽性等特点给境外诈骗犯罪嫌疑人利用网络进行诈骗犯罪提供了可乘之机。

()低成本投入与高收益回报。网络中存储、处理和传输大量非常有经济价值的数据信息,如账户信息、股票信息、银行信息等,越来越多的犯罪嫌疑人将目标瞄向了这些蕴含着巨大经济价值,且安全性低的网络财产。犯罪嫌疑人只要投入较少的成本,甚至只要在网上下载一个免费软件就可能达到窃取大量财产的目的。

()发现难与查处打击不力。利用计算机网络实施侵财犯罪具有跨地域、无国界、实时迅速的特点,使得网上线索发现难,电子证据提取固定难,网上虚拟身份落地核实难,定位抓捕难。这些因素造成了网上发案多,发现少,犯罪嫌疑人得不到应有的惩罚,助长了犯罪分子的气焰。

()道德规范缺失与立法不健全。互联网的虚拟性,淡化了人们的道德观念,削弱了人们的道德意识。另外、法律法规的不健全为网络诈骗提供了繁衍的温床,制约了公安机关打击的力度。

四、当前跨境网络诈骗案件的主要类型

跨境网络诈骗案件高发的类型主要有:网络冒充身份诈骗案件、网络购物诈骗、网络投资诈骗、网络贷款诈骗、网络中奖诈骗、网络冒充公安机关诈骗等主要形式。

(一)跨境网络冒充身份诈骗。这类案件通常是境外诈骗犯罪嫌疑人先通过技术手段盗取被冒充人的QQ号码、邮箱等个人账号,再以账号主人的身份登录,以有急事、看病、出车祸、保释金等为借口,向聊天账号里的好友借钱。警惕性不高、疏忽大意的被害人会立即按要求给骗子指定的账户汇钱。

(二)跨境网络投资诈骗。境外诈骗犯罪团伙故意在网上建立与合法的现货交易平台很相似的诈骗平台,利用普通投资者难辨其真伪,给投资者“下套”,具有很强的伪装性、隐蔽性。投资者往往一不小心就上了“套”,损失不轻。有的人明明中了“虚假”交易的“招”,还误以为是自己投资失败,结果按照骗子下的“套”,越陷越深。

(三)跨境网络购物诈骗。境外诈骗犯罪分子往往在淘宝、易趣等知名网络交易平台,采取低价诱惑、虚假广告、退还货款等手段实施网络购物诈骗。

(四)跨境网络贷款、代办信用卡诈骗境外诈骗犯罪分子在网上注册无抵押贷款网站,当被害人在无抵押且急需用钱时,便上网搜索无抵押贷款网站。这时犯罪嫌疑人就自称可提供无担保贷款,犯罪嫌疑人以需要先交纳一定数量保证金或者提前支付一定期间的利息才能办理贷款为由,要求被害人先付款,从而实施诈骗。

(五)跨境网络中奖诈骗。这是境外网络诈骗中比较常见的形式,犯罪嫌疑人利用手机短信随意向手机用户发布虚假中奖提示信息,并提供一个和知名网站网址非常相似的网址链接,要求用户上网确认,领取奖金。随后以交纳奖品邮寄费、奖金个人所得税、保证金等名义,让被害人向其指定的银行账户汇款,金额一般在几千左右。在受害人汇款之后,犯罪嫌疑人又会使用其他的借口要求受害人继续向其汇款,且款项金额越来越大。

(六)跨境网络冒充公安机关诈骗。境外犯罪分子冒充内地公安机关,谎称被害人的银行卡涉及某类案件,要求受害人转移资金。

五、当前打击跨境网络诈骗犯罪存在的主要问题

当前,通过加强地区间的执法合作,公安机关在打击跨境网络诈骗犯罪中已取得一定成绩,但同时还存在一些问题,主要表现在以下几个方面。

(一)地区协作机制的不健全导致犯罪分子有机可乘。为了逃避内地打击,尽量减少犯罪成本和风险,目前,跨境网络诈骗犯罪分子专钻内地与海峡两岸、香港、澳门司法协作的空子和漏洞,逐渐进行疯狂作案。

(二)网络技术服务漏洞和跨区域非接触导致取证难度加大。目前,跨境网络诈骗犯罪分子非常精通电信网络情况,充分利用网络上的技术服务漏洞来实施诈骗。由于海峡两岸、香港、澳门电信技术发展和规范的差异性,导致对于港、澳、台不规范号码的拦截存在漏洞,因此让犯罪嫌疑人钻了用境外网络实施诈骗的空子。另外,跨境网络诈骗打破了传统网络诈骗只在内地的区域界限, 犯罪嫌疑人在境外不与被害人直接接触情况下实施诈骗,对警方查找诈骗窝点、抓捕犯罪嫌疑人、收集固定证据提出了更高的要求。

(三)内地与港、澳、台法律制度规范不同导致赃款管辖权不明的问题。跨境网络诈骗犯罪嫌疑人在诈骗得逞后,会迅速将赃款通过多种渠道层层转移到几个境外地区的多个账户,然后再通过各种手段将钱洗干净。对于所收缴的赃款,由于会涉及到各方的利益,必然出现该谁管辖等问题,对于以后再联合开展打击此类跨境犯罪造成一定影响。

(四)我国法律制度的不规范、不健全导致公安机关打击力度不够。目前,跨境网络诈骗犯罪越来越猖獗,一定程度上与我国的法律制度缺失不无关系。就单纯的电信诈骗犯罪,我国现行法律法规中尚未有专门性的规定,只能依据《刑法》第266条普通诈骗犯罪的刑法条文进行定罪处罚,与跨境网络诈骗给群众造成的巨大经济损失相比,一般处罚偏轻。另外,根据《办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,对发送诈骗信息5000条以上、拨打诈骗电话500人次以上的,按照诈骗罪(未遂)定罪处罚,但由于跨境网络诈骗犯罪追根溯源赴境外打击较少,且目前尚未出台配套的司法解释,内地公安、检察、法院等认识存在差异,在一定程度上也制约了对此类网络诈骗犯罪的打击力度。同时,网络诈骗犯罪也暴露出我国相关行业规范监管的缺失和不力。如今,网络运营部门提供的无记名不挂失手机卡、网络电话资源营销失管失控、放任犯罪嫌疑人群呼群叫、群发短信行为、为境外犯罪提供话务“落地”服务等问题,银行等金融机构的发卡泛滥、实名制落实不严格、网银转账业务的安全漏洞、现行查询制度严重滞后、涉案赃款不能第一时间冻结、止付到位等问题,都为犯罪嫌疑人所利用。

六、跨境网络诈骗犯罪的打防策略

网络诈骗犯罪全球化、跨境化趋势已日益凸显,如何开展更具针对性、有效性的跨国、跨境打击,已成为公安机关应当直面的一项紧迫课题。面对犯罪的新形势、新变化,公安机关应以此为契机,深化跨境执法理念,紧紧围绕人、财、物跨境流动的各个环节,以全视角、高站位,主动开展国际合作,积极应对跨境网络诈骗犯罪的蔓延趋势,加大对跨境网络诈骗犯罪的打击力度。   

(一)进一步加强国际及地区间的司法交流与合作机制建设。由于国家管辖权的优先, 各国在打击网络诈骗犯罪活动中,都会遇到如何协调管辖权冲突而引起的难题。要有效破解这道难题,必须加强国际及地区间的司法交流,协调各国的刑事法律, 并要在证据的收集、保存和披露相关信息的交流等方面建立健全有效的合作机制,共同打击网络诈骗犯罪活动。

(二)进一步建立完善内地与港、澳、台警务协作机制。内地应进一步加强与港、澳、台地区的警务合作,尽快建立健全打击网络诈骗犯罪协作机制,为刑事警务合作和司法协作的深入开展提供机制保障。建议共同成立专门小组,按照先易后难、循序渐进的指导原则,在现有警务合作的总体框架下,在四地法律允许的范围内,就网络诈骗案件立案联手侦查、情报交流和信息反馈、犯罪嫌疑人缉捕、逃犯和证据移交、跨境调查取证以及协助扣押、冻结赃款赃物等问题进行专题研究,借鉴各方多年来警务合作方面所积累的宝贵经验、司法惯例以及常规性做法,创建合作打击网络诈骗犯罪的长效机制,细化操作规程,深入推进四地警务合作法制化进程。

(三)进一步发挥科技引领作用。跨境网络诈骗犯罪嫌疑人诈骗工具越来越先进,技术含量越来越高,因此,针对跨境网络诈骗犯罪的特点,必须加大科技强警力度,注重研究破解此类诈骗的技术难点,采用、开发与计算机网络相关的各类行业产品及电话定位、追踪和防范等技术,以便迅速锁定作案犯罪嫌疑人,有效采集与保存相关证据。

(四)进一步完善我国的法律法规制度以及相关部门监管制度。建议在现行法律体系中,增设网络诈骗犯罪这一罪名,结合跨境犯罪这一特点,统一诉讼证据的标准和要求,加大对跨境网络诈骗的惩罚力度。同时,还要相应地完善网络、银行等相关行业的制度规范。网络运营行业要全面清理整顿相关网络业务及产品,逐步推行和严格落实互联网入网实名制,强制关闭所有民用非法透传通信线路(即任意显号),封停电话多重呼叫转接业务,加强完善内部网络资源监管,加大对群发短信内容监督力度,严肃追究违反规定网络运营商的法律和经济责任;银行等金融机构要着重整顿代办银行卡和多级转账等业务,严格落实开户实名制,从技术上解决网银多级转账出现的问题,建立好行业管理长效机制和警银互动协作等机制,切实从源头上铲除网络诈骗犯罪赖以生存的土壤和空间。

(五)进一步加强防范宣传,提升民众防范意识。打击是手段,防范才是源头、是根本。无论跨境网络诈骗其手法如何翻新、如何高科技化、智能化,其实质是不变的,就是要被害人把存款转入到犯罪嫌疑人指定的账户里。因此,要教育民众养成良好的保密意识,不要轻信陌生电话和短信,防止个人及家庭的重要信息外泄。汇款时要注意核实对方身份,遇到可疑电话、信息,要主动向公安机关或电信网络监管部门举报。

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